10 ทักษะที่ผู้จัดการความเสี่ยงที่ประสบความสำเร็จต้องมี

เนื่องจากข้อกำหนดด้านกฎระเบียบมีการเปลี่ยนแปลงและพัฒนา ดังนั้น ผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบจึงต้องปรับปรุงและพัฒนาทักษะและความรู้ การปฏิบัติตามกฎระเบียบและโปรแกรมการกำกับดูแลที่กว้างขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ตลอดจนครอบคลุมการดำเนินงานประจำวันที่บริษัทการเงินหรือธนาคารกำหนดให้ผู้ จัดการความเสี่ยง ต้องเรียนรู้ปรับตัวและย้ายขอบเขตอย่างเป็นระบบจากรายละเอียดไปสู่การ จัดการความเสี่ยง และปัญหาในวงกว้าง สิ่งที่ในอดีตถือเป็นฟังก์ชันแบ็คออฟฟิศ

แต่ในปัจจุบัน ถือได้ว่ามีบทบาทเชิงกลยุทธ์ในบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน เช่น ธุรกิจค้าส่ง, ธนาคาร, บริษัทบริหารสินทรัพย์, นายหน้าหลักทรัพย์, ผู้ดูแลบริษัทประกันภัย หรือร้านที่ให้บริการทางการเงินขนาดเล็ก

ความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีผู้จัดการเฉพาะที่ให้คำแนะนำองค์กรเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นต่อความยั่งยืนและความสามารถในการทำกำไรของบริษัท

โดยให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับทรัพย์สินของลูกค้า ผู้จัดการเหล่านี้ระบุและประเมินภัยคุกคามวางแผนล่วงหน้า หากเกิดความผิดพลาดและตัดสินใจว่าจะมีการควบคุมใด เพื่อหลีกเลี่ยงลดหรือถ่ายโอนความเสี่ยง

1.ความเฉียบแหลมทางการเงิน

แม้ว่าการมุ่งเน้นการบริหารความเสี่ยงของคุณจะอยู่นอกความเสี่ยงด้านตลาดหรือความเสี่ยงด้านเครดิต แต่คุณก็มีความเสี่ยงในระดับหนึ่ง ยิ่งคุณมีความคมชัดและยิ่งใช้ในการทำงานกับเครื่องมือทางการเงินและการมองตัวเลขมากเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น

อย่างไรก็ตาม การมีความเฉียบแหลมทางการเงินเป็นมากกว่าการเข้าใจตัวเลข ผู้จัดการความเสี่ยงในอุดมคติจะต้องเข้าใจและเชี่ยวชาญในตัวชี้วัดทางการเงินต่างๆซึ่งเชื่อมโยงกับทรัพย์สินของบริษัท, สายธุรกิจ, แพลตฟอร์ม, ภูมิภาค, ตลาด, กฎระเบียบและผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย

นอกจากนี้ ผู้จัดการความเสี่ยงอาจต้องจัดการกำไรขาดทุน ,เวลา, ทรัพยากร และเงินทุนของแผนก ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความอาวุโส ยิ่งไปกว่านั้น บางครั้งผู้จัดการความเสี่ยงจะต้องแปลแนวคิดและความเสี่ยงที่ไม่ตรงตามวัตถุประสงค์ให้เป็นรายการที่เฉพาะเจาะจงและสามารถวัดผลได้เช่นตัวชี้วัดความเสี่ยงที่สำคัญ

การเรียนรู้ตัวเลขช่วยให้ผู้จัดการความเสี่ยงสามารถตัดสินใจได้อย่างถูกต้องและรวดเร็ว การศึกษาด้านการเงินและทักษะเป็นเกณฑ์สำหรับความสำเร็จทั้งในอาชีพการงานของคุณในการบริหารความเสี่ยงและยังมีคุณค่าสำหรับองค์กรของคุณ

2.ทักษะการวิเคราะห์และการมองเห็นรายละเอียด

ไม่ว่าคุณจะเชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงประเภทใด ในฐานะผู้จัดการความเสี่ยง คุณต้องมีทักษะในการวิเคราะห์และมีความละเอียดรอบคอบ หากคุณมีความทะเยอทะยานที่จะก้าวขึ้นไปสู่ระดับองค์กรและเข้าถึงบทบาท Chief Risk Officer หรือ CRO คุณต้องขยายขอบเขตของคุณให้กว้างขึ้น

และสามารถเปลี่ยนไปมาได้ ยิ่งคุณก้าวหน้าในอาชีพการงานมากเท่าไหร่ คุณก็จะมีบทบาทกำกับมากขึ้น การจัดการความคิดริเริ่มที่กว้างขึ้นและเหนือสิ่งอื่นใดคือการจัดการคน ดังนั้น จึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณจะต้องให้ความสำคัญกับทั้งสองด้านของงานของคุณ

เช่น วัตถุประสงค์ทางธุรกิจของบริษัท, กำไรขาดทุนของแผนก และความเสี่ยงสูงสุดที่อาจเกิดขึ้นของบริษัท แต่อย่ามองข้ามรายละเอียดเล็กๆน้อยๆที่เกิดขึ้นในแต่ละวัน ทักษะการวิเคราะห์ที่เฉียบแหลมและการมองหารายละเอียดรวมกับสิ่งที่เป็นนามธรรมที่จำเป็นเพื่อดูภาพรวมจะช่วยให้คุณตั้งค่าสถานะสถานการณ์เล็กๆเร่งด่วนที่คุณจะต้องก้าวเข้ามา

3.ความรู้ด้านอุตสาหกรรมและการตลาด

นอกเหนือจากความสามารถในการทำความเข้าใจประเด็นทางธุรกิจในวงกว้างแล้ว ผู้จัดการความเสี่ยงในอุดมคติยังจะต้องมีความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมที่เขาดำเนินการ ไม่ว่าจะเป็นการเงิน, การประกันภัย, พลังงาน, การค้าปลีก

ด้วยความเข้าใจในอุตสาหกรรมและตลาดที่บริษัทดำเนินงานอยู่ ผู้จัดการความเสี่ยงจะมีความพร้อมมากขึ้นในการระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เหนือสิ่งอื่นใด ผู้จัดการความเสี่ยงจะมีแนวคิดที่ดีกว่าในการจัดอันดับคะแนนและจัดกลุ่มความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับบริษัทในช่วงเวลาที่กำหนด

โดยมุ่งเน้นที่อุตสาหกรรมบริการทางการเงินโดยเฉพาะปัจจุบันเป็นเรื่องปกติที่ผู้จัดการความเสี่ยงหรือ CRO ที่มีประสบการณ์จะมีความเข้าใจในหัวข้อต่างๆ เช่น

• การกำกับดูแลกิจการ
• การบริหารความเสี่ยงขององค์กร
• ความเสี่ยงด้านข้อมูลและความปลอดภัย
• ความเสี่ยงด้านตลาดและเครดิต
• ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ
• ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและเทคโนโลยี
• การจัดการความต่อเนื่องทางธุรกิจ

อย่างไรก็ตาม ประสบการณ์ในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งอาจเป็นประโยชน์หากเกี่ยวข้องกับภาคส่วนที่คุณต้องการเชี่ยวชาญในบทบาทการบริหารความเสี่ยงของคุณ โดยสรุปแล้ว ผู้จัดการความเสี่ยงที่มีประสบการณ์หรือ CRO ที่มีศักยภาพควรมีความเชี่ยวชาญในสาขาวิชาเฉพาะ

เช่น ความเสี่ยงด้านตลาด, ความเสี่ยงด้านเครดิต หรือความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ แต่ยังมีความรู้ที่ดีเกี่ยวกับประเด็นความเสี่ยงที่กว้างขึ้นและการพัฒนาด้านกฎระเบียบ เป็นที่ทราบกันดีว่าบริษัทต่างๆแสวงหาผู้สมัครที่เข้าใจว่าตลาดการเงินทั่วโลกทำงานอย่างไร

อดีตผู้ค้าหรือผู้ที่มีความเสี่ยงในการซื้อขายในบทบาทก่อนหน้านี้ได้รับการยกย่องอย่างดีจากการว่าจ้างผู้จัดการ ด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์การซื้อขายใหม่แบบเรียลไทม์ ผู้จัดการความเสี่ยงจะต้องสามารถเข้าใจการซื้อขายได้ทันทีรวมทั้งความเชื่อมั่นของลูกค้า

เพื่อให้เข้าใจถึงความเสี่ยงได้อย่างสมบูรณ์ บุคคลที่มีประสบการณ์ในการซื้อขายจะได้รับการยกย่องอย่างสูงจากวาณิชธนกิจ, สถาบันการเงิน, บริษัทนายหน้าและกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งความเสี่ยงอาจสูงกว่าและความเสี่ยงมีนัยสำคัญ

4.สามารถอดทนและทำงานภายใต้ความกดดันได้

เหตุใดบางคนจึงประสบความสำเร็จภายใต้ความกดดันในขณะที่บางคนไม่สามารถรับมือ ประเด็นสำคัญคือแต่ละคนตอบสนองต่อความเครียดอย่างไร บางคนมีอารมณ์ร่วมกับสถานการณ์ที่ตึงเครียดเป็นหลัก

ในขณะที่คนอื่นๆสามารถให้ความสำคัญและตอบสนองด้วยการประเมินอย่างมีเหตุผล เป็นความจริงที่ว่าบุคคลสองคนที่ได้รับการฝึกอบรมแบบเดียวกัน ซึ่งเผชิญกับสถานการณ์ที่ตึงเครียดเช่นเดียวกันอาจมีปฏิกิริยาที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิงและด้วยเหตุนี้ผลการดำเนินงานที่แตกต่างกัน

ความกดดันเป็นส่วนหนึ่งในชีวิตการทำงานของเราทุกวัน Thomas Carlyle กล่าวว่า “ความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่ ล้วนผ่านอุปสรรคและบทเรียนมากมาย” ในปริมาณที่จัดการได้ มันสามารถกระตุ้นให้คุณแสดงและไปสู่เป้าหมายได้ เคล็ดลับคือการหา “จุดสมดุล” ระหว่างการได้รับน้อยเกินไปและมากเกินไป

ผู้จัดการความเสี่ยงที่ประสบความสำเร็จจะต้องสามารถทำงานภายใต้แรงกดดันได้ เนื่องจากการตัดสินใจอย่างรวดเร็วจะต้องดำเนินการในช่วงเวลาที่มีความเครียดสูง

อย่างไรก็ตาม การค้นหาจุดสมดุลนั้นเป็นเรื่องยากสำหรับหลายๆคน นี่คือสิ่งที่ผู้จัดการความเสี่ยงสามารถปรับปรุงได้โดยใช้เทคนิคการปรับปรุงตนเองหรือขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ

5.ทักษะการเจรจาต่อรองและความสามารถในการโน้มน้าวใจผู้คน

หลายครั้งที่คุณได้พบกับผู้เชี่ยวชาญที่มีทักษะทางเทคนิคที่ยอดเยี่ยม แต่เป็นหายนะเมื่อต้องรับมือกับผู้คน หรือในทางตรงกันข้ามพวกเขาเป็นคนที่ยอดเยี่ยมและมีออร่าเชิงบวก รอบตัวทุกคนชอบพวกเขาและยังรู้สึกพิเศษเมื่ออยู่ต่อหน้าพวกเขา

แต่เมื่อสิ่งต่างๆมีเทคนิคมากขึ้น พวกเขาก็เงียบลงหรือแม้กระทั่งทำให้คุณรู้สึกลำบากใจเล็กน้อยจากการขาดความรู้ในหัวข้อที่พวกเขาควรจะสบายใจ โดยทั่วไปเราพบว่าการพัฒนาทักษะทางเทคนิคนั้นง่ายกว่าทักษะที่อ่อนนุ่ม

ซึ่งส่วนใหญ่จะเกี่ยวข้องกับบุคลิกภาพและเปลี่ยนแปลงได้ยากกว่า คำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้ในขณะที่คุณพัฒนาและก้าวหน้าต่อไปในอาชีพการบริหารความเสี่ยงของคุณ ยิ่งคุณต้องมีทักษะมากขึ้นในการติดต่อกับผู้คนเจรจาต่อรองทุกวันและมีอิทธิพลต่อผู้คนไปสู่เป้าหมายที่กำหนด

ความสามารถในการมีอิทธิพลต่อผู้คนก็เป็นลักษณะที่สำคัญเช่นกัน แต่ไม่ใช่ทุกคนที่มี เหนือสิ่งอื่นใดผู้จัดการความเสี่ยงในอุดมคติหรือ CRO ต้องรู้จักรับฟังและสร้างแรงบันดาลใจให้ผู้คน นี่เป็นทักษะสองประการที่ผู้นำที่ดีต้องใฝ่หา

6.มีทักษะในการสื่อสารและการนำเสนอที่ดี

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา บริษัทต่างๆได้พิจารณาแล้วว่าผู้บริหารความเสี่ยงควรได้รับการศึกษาด้านการเงินเชิงปริมาณ แต่พวกเขาควรมีประสบการณ์ในการค้าขายหรือเคยสัมผัสกับหน้าที่การงานส่วนหน้า

นอกจากนี้ ยังต้องสามารถถ่ายทอดผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนและแนวคิดแนวปฏิบัติและกระบวนการบริหารความเสี่ยงให้กับผู้ชมทางเทคนิคที่อาวุโสน้อยกว่า รวมถึงผู้อำนวยการส่วนหน้าผู้บริหารระดับสูงและคณะกรรมการ

เนื่องจากคณะกรรมการบริษัทพยายามจัดให้มีการจัดการความเสี่ยงเป็นหัวข้อปกติในวาระการประชุม จึงเป็นเรื่องปกติมากที่ผู้บริหารความเสี่ยงจะถูกเรียกร้องให้สรุปความเสี่ยงต่างๆที่บริษัทต้องเผชิญและสร้างผลลัพธ์ที่สามารถดำเนินการได้

ซึ่งสามารถปฏิบัติตามขึ้นในระดับคณะกรรมการบริหารตามคำสั่งของคณะกรรมการหรือคณะกรรมการความเสี่ยง ทักษะด้านมนุษยสัมพันธ์และการสื่อสารที่ดีเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้บริหารความเสี่ยงที่จะประสบความสำเร็จ

7.มีใบรับรองทางวิชาการด้านการเงินและความเสี่ยง

เมื่อสแกนประวัติย่อของผู้สมัคร บริษัทต่างๆจะแสวงหาผู้จัดการความเสี่ยงที่มีความเชี่ยวชาญด้านการเงินการศึกษาหรือคณิตศาสตร์ รวมทั้งข้อมูลรับรองเชิงปริมาณ ผู้จัดการความเสี่ยงเชิงปริมาณจำนวนมากมีปริญญาเอกในสาขาฟิสิกส์สถิติหรือวิทยาศาสตร์คอมพิวเตอร์

แต่บริษัทชั้นนำต่างแสวงหาบุคคลที่มีวุฒิการศึกษาที่แข็งแกร่งในด้านการเงิน MBA ในสาขาการเงิน มีหลักสูตรที่เข้มงวดมากมายในด้านการเงินเชิงปริมาณจากมหาวิทยาลัยชั้นนำ

สิ่งนี้มักได้รับความสนใจจากนายหน้าและผู้จัดการการจ้างงาน ทุกวันนี้ยังมีการขอข้อมูลรับรองทางวิชาการด้านการบริหารความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจง

ตาม CIO, การรับรองด้านธรรมาภิบาลความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ 6 อันดับแรก ได้แก่ 

1. ได้รับการรับรองด้านการควบคุมความเสี่ยงและระบบสารสนเทศ (Certified in Risk and Information Systems Control, CRISC) 
2. ได้รับการรับรองด้านการบริหารจัดการด้านไอทีขององค์กร (Certified in the Governance of Enterprise IT, CGEIT) 
3. ได้รับการอบรมหลักสูตร “การบริหารโครงการอย่างมืออาชีพ” (Project Management Institute-Risk Management Professional , PMI-RMP) 
4. ได้รับการรับรอง ITIL Expert 
5. ได้การรับรองในการประกันการจัดการความเสี่ยง (Certification in Risk Management Assurance, CRMA) 
6. ได้รับการรับรองหลักสูตร GRC Professional (GRCP)

การรับรองสำหรับผู้จัดการความเสี่ยงในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ได้แก่ 

1. Financial Risk Manager (FRM) by GARP 
2. Professional Risk Manager (PRM) 

Finance Walk ทำการศึกษาอย่างละเอียดเกี่ยวกับการรับรองการจัดการความเสี่ยง ซึ่งครอบคลุมถึงเกณฑ์คุณสมบัติข้อดีข้อเสียและความสัมพันธ์ของการรับรองแต่ละรายการกับเงินเดือนในอนาคตที่เป็นไปได้ การรับรองยอดนิยมที่ปรากฏในการศึกษานี้ ได้แก่ CERA, CRM, FRM, PRM และ RIMS

8.ความสามารถในการคิดเชิงกลยุทธ์

ผู้บริหารความเสี่ยงมืออาชีพจะต้องมองไปข้างหน้า มีกลยุทธ์ และมีความสามารถในการเข้าใจความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับบริษัททั้งในระดับแผนกและในมุมมองของบริษัทที่กว้างขึ้น หัวหน้าฝ่ายบริหารความเสี่ยงหรือ CRO ต้องสามารถก้าวให้ทันกับธรรมชาติที่รวดเร็วและผันผวนของตลาดการเงิน

หน้าที่ของพวกเขาคือ การควบคุมควรให้ความช่วยเหลือพนักงานส่วนหน้าและผู้บริหารระดับสูงในการนำเสนอโซลูชั่นที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ

รวมทั้งการปฏิบัติตามการป้องกันความเสี่ยง ด้านนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านความเสี่ยงด้านเครดิตและการพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง

ซึ่งผู้บริหารความเสี่ยงด้านเครดิตมักมีส่วนร่วมในกระบวนการจัดโครงสร้างเพื่อให้แน่ใจว่าความเสี่ยงได้รับการระบุปริมาณที่เพียงพอและมีการกำหนดกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

9.ความอดทนต่อกฎระเบียบ

การบริหารความเสี่ยงในการธนาคารได้รับการเปลี่ยนแปลงในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา โดยส่วนใหญ่เป็นการตอบสนองต่อข้อกำหนดด้านกฎระเบียบตามวิกฤตการเงินโลก การศึกษาล่าสุดชี้ให้เห็นว่าการบริหารความเสี่ยงจะพบการเปลี่ยนแปลงมากยิ่งขึ้นในอีก 10 ถึง 15 ปีข้างหน้า

เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่ผู้จัดการความเสี่ยงจะต้องอุทิศเวลาเพื่อทำงานอย่างใกล้ชิดกับแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบและลงทุนเวลาในการเรียนรู้เกี่ยวกับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องสำหรับบริษัทและอุตสาหกรรมที่พวกเขาทำงาน ผู้จัดการความเสี่ยงมืออาชีพจะทำงานตามกฎระเบียบอย่างดีที่สุดแทนที่จะใช้วิธีการ “Tick the box” แค่นั้น

ยิ่งไปกว่านั้นจากการศึกษาของ McKinsey พบว่า กฎระเบียบจะขยายวงกว้างและลึกขึ้นต่อไป นั่นคือ ในขณะที่ขนาดและความเร็วของการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบไม่น่าจะเท่ากันในทุกประเทศ แต่ในอนาคตก็มีกฎระเบียบมากขึ้นอย่างไม่ต้องสงสัยทั้งในด้านการเงินและไม่ใช่การเงิน แม้กระทั่งสำหรับธนาคารที่ดำเนินงานในประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่

10.ความสามารถในการสร้างเครือข่าย

ในโลกการเงินที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว ผู้จัดการความเสี่ยงควรพยายามอย่างต่อเนื่องในการเชื่อมต่อกับเพื่อนร่วมวิชาชีพคนอื่นๆ การใช้เทคโนโลยีและโซเชียลเน็ตเวิร์ก เช่น Linked In และ Twitter ผู้เชี่ยวชาญสามารถพัฒนาการเชื่อมต่อแบบมืออาชีพกับมืออาชีพอื่นๆทั่วโลก

ยิ่งไปกว่านั้น ศูนย์การเงินหลายแห่ง เช่น ลอนดอนซึ่งเป็นเจ้าภาพจัดการประชุมและบรรยายเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและกฎระเบียบเป็นระยะ อาจเป็นสถานที่ที่ดีเยี่ยมในการพบปะกับผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความเสี่ยงคนอื่นๆ

มีข้อดีมากมายของระบบเครือข่าย ได้แก่

1. เพิ่มความตระหนักและความรู้ในการบริหารความเสี่ยง
2. ขยายความคิดของผู้จัดการความเสี่ยง ช่วยให้เข้าใจและจัดลำดับความสำคัญของหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา
3. ช่วยพัฒนา “คำศัพท์” การบริหารความเสี่ยง, ติดตามหัวข้อปัจจุบันจึงมีส่วนช่วยเพิ่มพูนความรู้
4. สัมผัสกับความคิดริเริ่มที่เกิดขึ้นและมีส่วนร่วมกับพวกเขา การเต็มใจที่จะทำเพิ่มจะเป็นประโยชน์ต่อคุณในฐานะมืออาชีพและช่วยเพิ่มพูนความรู้ของคุณอีกครั้ง

แม้ว่าทักษะทั้ง 10 นี้จะหาได้ยากในคนๆเดียว แต่ความจริงในแง่บวกก็คือทักษะเหล่านี้สามารถนำไปปรับปรุงและพัฒนาได้ ในฐานะอาชีพอื่นๆ ผู้จัดการความเสี่ยง ต้องพยายามอย่างต่อเนื่อง เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมและได้รับประสบการณ์มากขึ้น รวมทั้งการตัดสินใจเลือกที่เหมาะสมไปพร้อมกัน

Resource: https://riskmanagementguru.com